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Success story
Rester agile avec un Core banking vieillissant
Lorsque nos clients sont des établissements bancaires, la gestion de leurs données clients est réalisée par une solution de Core banking. Véritable ERP métier, cette solution assure la gestion des transactions les plus courantes, à savoir :
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l’ouverture des comptes de leurs clients et leurs gestions,
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le traitement des dépôts, des retraits d'espèces et des paiements par chèques,
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le calcul des intérêts,
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l'enregistrement de toutes les transactions bancaires,
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la définition de certains critères comme le solde minimum, les taux d'intérêt ou encore nombre de retraits autorisés,
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…
Le secteur bancaire est en constante évolution : digitalisation, exigences croissantes des clients, une réglementation de plus en plus pressante, une maintenance coûteuse, …
Face à ces grands changements, certaines banques n’ont pas toujours les ressources pour y répondre et les transformations tardent à arriver et ce, pour plusieurs raisons :
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des Core Banking peu flexibles : de nombreuses institutions bancaires s’appuient encore sur d’anciennes solutions, peu agiles, complexes techniquement,
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la pénurie de personnel qualifié et compétent : seules des populations de développeurs sur des anciens langages sont en capacité de travailler avec ces outils. Leur recrutement devient difficile, car ils sont rares sur le marché et donc coûteux.
Pour faire face à cette situation, notre client, équipé d’un Core banking vieillissant, a décidé d’innover, sans révolutionner ses pratiques ni changer de Core Banking.
Core Banking : les enjeux de nos clients
Les principaux objectifs de notre client étaient les suivants :
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faire évoluer les reportings pour suivre rapidement les changements réglementaires,
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répondre aux besoins des métiers (commerciaux, conformité, risques, …) en réalisant simplement des reportings à la demande,
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automatiser certains rapports,
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ne pas modifier les outils informatiques existants, pour ne pas prendre de risques sur la production et les différents processus opérationnels,
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limiter les coûts d’une maintenance délicate sur un ancien outil.
Tale of Data et core banking : solutions et gains
Grâce à la solution Tale of Data, notre client a pu continuer à utiliser son outil de Core banking, véritable colonne vertébrale de ses activités, tout en répondant au Régulateur et aux besoins des métiers, dans un budget totalement maîtrisé.
La production de reporting réglementaires
La solution Tale of Data a été intégrée au SI de notre client, et en quelques semaines, a réussi à produire des reportings réglementaires à jour.
Tale of Data a permis à notre client d’effectuer automatiquement ses reportings légaux / réglementaires comme ANACREDIT, grâce à la mise en place de traitements de données automatiques..
Les rapports sont donc générés par la solution tous les mois, sans qu’il soit nécessaire d’y affecter une ressource.
De plus, Tale of Data générant automatiquement la documentation des traitements, tous les processus sont documentés sans effort. Cette fonction de ‘documentation automatique’ garantit :
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une traçabilité complète de tous les traitements,
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une sécurité en cas d’audit,
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la transmission des dossiers facilité entre collaborateurs.
Ces fonctions rendent aussi possible et facile la création et le partage de reportings dédiés
à des composantes de l’entreprise comme des reporting destinés aux commerciaux, à la conformité ou aux risques.
La production de reporting métiers
La solution Tale of Data est aussi largement employée pour livrer aux clients internes de l’entreprise des reportings business, à la demande.
Avant l’arrivée de Tale of Data, la réalisation de ces reportings n’était possible qu’en sollicitant des profils techniques, peu disponibles.La liste d’attente était donc longue, ce qui dissuadait les demandes.
La livraison de rapports attendus depuis longtemps a donc été possible, comme par exemple :
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les comptes débiteurs depuis une durée paramétrable à la main de l'utilisateur,
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les situations particulières,
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les mouvements supérieurs à un certain montant sur des courtes périodes...
La planification / scheduling
La planification assure la production, au bon moment, des reportings attendus et en sécurise donc sa livraison.
Avant Tale of Data, la création de reporting sur mesure n'était possible qu'avec des ressources expertes déjà très sollicitées par ailleurs. Cette contrainte mettait en risque notre client, notamment en cas d’instabilité ou d’indisponibilité des membres de cette équipe réduite.
L’automatisation et la planification des reportings a permis d’écarter ce risque.
La facilité d’utilisation
La facilité d’utilisation de Tale of Data permet à tous les profils (DSI, service Data, métiers) de répondre rapidement à toutes les demandes opérationnelles.
D’une utilisation simple, la création de traitement s’effectue par des flows visuels, mobilisant:
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une interface visuelle graphique, orientée utilisateur,
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des fonctions prêtes à l’emploi,
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de l’intelligence artificielle pour corriger, normaliser ou enrichir les données,
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des règles propres à chaque utilisateur, écrite en langage naturel,
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des connecteurs facilitant la communication entre d’autres outils du SI.
Nous utilisions des requêtes SQL pour réaliser les rapports réglementaires ANACREDIT et FICOBA, qui nécessitaient 15 jours de charge chaque mois. Avec Tale of Data, nous sommes passés à la génération automatique de ces rapports à la date de notre choix.
Nous avons réalisé le travail une seule fois, pour créer les traitements nécessaires et maintenant, nous capitalisons sur ce travail, qui est reproductible automatiquement.
Responsable Risques bancaires
L’utilisation de Tale of Data, solution globale de Data Quality, a permis à nos clients :
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de gagner en agilité sur leurs reportings,
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d’être en capacité de suivre les évolutions réglementaires sans efforts,
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de limiter les coûts d’évolution de leurs outils de Core Banking,
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d'innover, voire même de révolutionner leurs traitements sans risques de déstabilisation de leur production informatique.
