BCBS 239 : Mise en conformité

La mise en place de la norme BCBS 239 apporte de nouvelles exigences auxquelles les acteurs du monde bancaire doivent se conformer. Découvrez comment les fonctionnalités de Tale of Data solutionnent les besoin de mise en conformité de nos clients.

Risque de Crédit (RWA), BCBS-239, KYC, Bâle III

Les besoins imposés par la norme BCBS 239

Notre client, un des plus importants acteurs de la banque privée en Europe avait obligation de se mettre en conformité avec la norme BCBS 239.

BCBS 239 est un ensemble de normes réglementaires établies par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (BCBS) le 9 janvier 2013. Son principal objectif est de veiller à ce que les banques disposent de solides capacités d'agrégation des données sur les risques et de pratiques fiables en matière d'information sur les risques. En adhérant à ces normes, les institutions financières peuvent améliorer leur capacité à identifier, mesurer, surveiller et rendre compte de leurs risques de manière efficace.

Pour simplifier, l’objectif de cette norme est de permettre aux banques d’améliorer leur capacité de production et de fiabilisation des reportings réglementaires.

Respecter la norme BCBS 239 sans efforts avec Tale of Data

Rapport automatisé d’Audit Qualité détectant les anomalies au niveau de la cellule, du champ ou de l’enregistrement : données manquantes ou mal formées, nombre de décimales insuffisant, données aberrantes, doublons.

Contrôle de cohérence : moteur de règles métiers en langage naturel afin de détecter les incohérences métier (ex : pour un enregistrement donné, le champ A et le champ B ne peuvent être simultanément vides)

Chaînage et automatisation des traitements (Flow).

Conformité BCBS 239 : l'apport de Tale of Data

En choisissant Tale of Data, notre client bénéficie de multiples avantages, notamment :

Réduction du temps de production des rapports réglementaires.
Agrégation des données automatisée : des alertes sont automatiquement levées en cas de violation des règles de cohérence.
Production de données exactes et fiables sur les risques.
Diminution du risque de non-conformité.

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Qu'est-ce que la Norme BCBS 239 ?

La norme BCBS 239, également appelée "Principes pour la gestion efficace des risques de données agrégées et du reporting des risques" est un ensemble de normes publiées par le Comité de Bâle sur la supervision bancaire (BCBS) en 2013. Ces principes visent à renforcer les capacités des banques en matière de gestion des risques, en se concentrant sur la qualité des données et le reporting des risques.

Pourquoi la Norme BCBS 239 a-t-elle été instaurée ?

La norme BCBS 239 a été instaurée en réponse à la crise financière de 2008. Lors de cette crise, il est apparu que de nombreuses banques ne disposaient pas de données précises, complètes et opportunes sur leur exposition aux risques, ce qui a contribué à l'ampleur de la crise.

Qui est concerné par la Norme BCBS 239 ?

La Norme BCBS 239 s'adresse principalement aux banques d'importance systémique mondiale (G-SIBs). Cependant, le Comité de Bâle encourage également les autres banques, en particulier celles qui sont d'importance systémique au niveau national (D-SIBs), à appliquer ces principes, en tenant compte de leur taille, de leur nature et de leur complexité.

Quand les banques doivent-elles se conformer à la Norme BCBS 239 ?

Les banques d'importance systémique mondiale (G-SIBs) devaient se conformer à la Norme BCBS 239 au plus tard le 1er janvier 2016. Cependant, le Comité de Bâle a reconnu que la mise en œuvre de ces principes serait un processus progressif et a encouragé les banques à continuer à améliorer leur capacité à gérer les données et à signaler les risques.

Comment les banques peuvent-elles démontrer leur conformité à la Norme BCBS 239 ?

Les banques peuvent démontrer leur conformité à la Norme BCBS 239 par le biais d'audits internes et externes, de tests de robustesse et d'efficacité des processus, de la documentation des processus de gestion des données et du reporting des risques, et de la présentation d'exemples concrets d'agrégation des données et de reporting des risques.